केनरा बैंक पर्सनल लोन

10.35% प्रति वर्ष ब्याज दर के साथ केनरा बैंक 7 साल तक की अवधि के लिए 10 लाख रुपए तक का पर्सनल लोन प्रदान करता है.

ब्याज दर10.35% – 15.80%
लोन राशि₹10 लाख तक
लोन अवधि7 साल तक
प्रोसेसिंग फीसलोन राशि की 1% तक

केनरा बैंक पर्सनल लोन कैसे लें, इसकी ब्याज दरें, योग्यता शर्तें, आवेदन प्रक्रिया और संबंधित ध्यान रखने वाली बातें जानने के लिए ये लेख पढ़ें.

केनरा बैंक पर्सनल लोन – वर्ष 2023

केनरा बैंक ग्राहकों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न तरह के पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करता है.

एक नजर:

canara bank personal loan information (image)

सामान्य तौर पर केनरा बैंक ग्राहकों को 4-5 प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है, जिनमें शामिल है:

  • केनरा बजट लोन
  • केनरा शिक्षक लोन
  • केनरा पेंशन लोन
  • केनरा उपभोक्ता लोन
  • और केनरा बैंक द्वारा चुने गए ग्राहकों के लिए इंस्टेंट पर्सनल लोन

केनरा बजट लोन

  • उद्देश्य: आवेदक की व्यक्तिगत, घरेलू जरूरतें (जैसे कि चिकित्सा उपचार, शिक्षा, शादी ब्याह, घर की मरम्मत, यात्रा के खर्चे) को पूरा करने के लिए
  • लोन राशि: 6 महीने का सकल वेतन या 3 लाख रुपए तक
  • ब्याज दर: 10.35% प्रति वर्ष से शुरू
  • भुगतान अवधि: 5 वर्ष तक
  • प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 0.5% (₹1,000 – ₹5,000)
पात्रता मापदंडकेनरा बैंक खातों में सैलरी प्राप्त करने वाले ग्राहक
केंद्र/ राज्य सरकार के अधिकारी
पीएसयू (PSUs) और ज्वाइंट स्टॉक कंपनियों (Joint Stock Companies) के स्थायी कर्मचारी
असिस्टेंट, विश्वविद्यालयों, कॉलेजों के प्रोफेसर/ व्याख्याता/ और रिसर्च इंस्टीट्यूट
दस्तावेजफोटो के साथ भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
प्रोनोट कवर लेटर
पिछले 3 वर्षों के लिए फॉर्म 16/आईटीआर
हाल ही का सैलरी सर्टिफिकेट

केनरा शिक्षक लोन

  • उद्देश्य: आवेदक की व्यक्तिगत, घरेलू जरूरतों को पूरा करने के लिए
  • ब्याज दर: 10.35% प्रति वर्ष से शुरू
  • भुगतान अवधि: 4 साल तक
  • लोन राशि: 6 महीने की ग्रॉस सैलरी, अधिकतम 2 लाख/ 10 महीने की ग्रॉस सैलरी, अधिकतम 3 लाख
  • प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 1% (न्यूनतम 50 रुपए)
पात्रता मापदंडस्कूल/कॉलेजों में कार्यरत और केनरा बैंक से सैलरी प्राप्त करने वाले टीचिंग/ नॉन- टीचिंग स्टाफ
अंडरटेकिंग लैटर; जो यह सिद्ध करता हो, सैलरी अकाउंट को बिना एनओसी के ब्रांच से ट्रांसफर नहीं किया जा सकता है.
वर्तमान ईएमआई और लिए जाने वाले लोन की ईएमआई के बाद नेट सैलरी, ग्रॉस सैलरी की कम से कम 30% या 10,000 रुपये (जो भी अधिक हो) होना चाहिए.
दस्तावेजप्रोनोट कवरिंग लेटर
पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
को- ऑब्लिगेशन
हाल ही का सैलरी सर्टिफिकेट (और फॉर्म 16)

केनरा पेंशन लोन

  • उद्देश्य: पेंशनर की व्यक्तिगत/घरेलू जरूरतों को पूरा करने के लिए
  • ब्याज दर: 10.35% प्रति वर्ष से शुरू
  • भुगतान अवधि: 5 वर्ष तक
  • लोन राशि: ₹10 लाख
  • प्रोसेसिंग फीस: शून्य
पात्रता मापदंडसभी कॉर्पोरेट, सरकारी क्षेत्र के उपक्रमों और राज्य/केंद्र सरकार के पेंशनर जो केनरा बैंक खातों में पेंशन प्राप्त करते हो
दस्तावेज2 पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ पूरी तरह से भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
डीपीएन को डिलीवरी लेटर
को – ऑब्लिगेशन लैटर

केनरा बैंक उपभोक्ता लोन

  • उद्देश्य: आवेदक की व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने के लिए
  • ब्याज दर: 13.15% प्रति वर्ष से शुरू
  • भुगतान अवधि: 3 साल तक
  • लोन राशि: वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए: 15 महीने का शुद्ध वेतन रु.1 लाख
  • गैर-वेतनभोगी व्यक्ति और पेशेवर व्यक्तियों के लिए:
  • वार्षिक शुद्ध आय का 50% रु.1 लाख
  • प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 1%
पात्रता मापदंडवेतनभोगी आवेदकों के पास लोन के लिए ईएमआई का भुगतान करने के बाद न्यूनतम शुद्ध मासिक वेतन रु. 6,000 या सकल वेतन का 40% (जो भी अधिक हो) होना चाहिए साथ ही वेतनभोगी का खाता केनरा बैंक में हो
दस्तावेजप्रोनोट कवरिंग लेटर
पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
को- ऑब्लिगेशन
हाल ही का सैलरी सर्टिफिकेट (और फॉर्म 16)

केनरा बैंक पर्सनल लोन ब्याज दरें

पर्सनल लोन प्रकारब्याज दरें (रिस्क ग्रेड क्रेडिट स्कोर अनुसार प्रति वर्ष)
केनरा बजट लोन13.15% से 15.20% तक
केनरा पेंशन लोन12.10% प्रति वर्ष
टीचर लोन12.80% से 14.85% तक
उपभोक्ता लोन13.15% प्रति वर्ष से शुरू

फीस व शुल्क

शुल्क प्रकारराशि
प्रोसेसिंग फीसऋण राशि का 1%
पूर्व भुगतान13-24 महीने: बकाया ऋण मूलधन का 4%
25-36 महीने: बकाया ऋण मूलधन का 3%
36 महीने: बकाया ऋण मूलधन का 2%
फ्लोटिंग ब्याज दरलागू नहीं
स्टाम्प शुल्कराज्य के कानूनों के अनुसार
अतिदेय ईएमआई ब्याज2% प्रति माह

अन्य बैंकों के साथ तुलना

बैंकब्याज दरें (प्रति-वर्ष में)
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया10.90%-15.40%
आईसीआईसीआई बैंक10.75% से शुरू
कोटक महिंद्रा बैंक10.99% से शुरू
पंजाब नेशनल बैंक9.80% – 16.35%
एचएसबीसी बैंक9.75% से शुरू
बैंक ऑफ इंडिया9.75% – 14.25%
बैंक ऑफ बड़ौदा10.25% – 17.60%
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक10.49% से शुरू
यस बैंक10.99% से शुरू
इंडियन बैंक10.30%-14.40%

» तुलना: सभी बैंकों की पर्सनल लोन ब्याज दरें

योग्यता शर्तें

केनरा बैंक विभिन्न तरह के पर्सनल लोन प्रदान करता है; जिसमें, लोन प्रकार के आधार पर अलग योग्यता शर्ते हैं जो कि ऊपर बताई गई हैं, इसी के साथ पर्सनल लोन के लिए सामान्य योग्यताओं में शामिल है:

  • सिबिल स्कोर: केनरा बैंक पर्सनल लोन के लिए सिबिल स्कोर 650 और इससे अधिक होना चाहिए
  • आय: न्यूनतम मासिक आय 25,000 रुपए तक होनी चाहिए
  • उम्र: आवेदनकर्ता की उम्र 21 से 60 वर्ष के बीच होनी चाहिए
  • व्यवसाय: वेतनभोगी/ स्वरोजगार दोनों पात्र हैं.

» अधिक: लोन प्राप्त करने के लिए योग्यताओं के बारे में विस्तार से जानिए

जरुरी दस्तावेज

भरे हुए आवेदन पत्र के साथ सामान्य रूप से लगने वाले दस्तावेज:

  • पहचान प्रमाण के लिए; वोटर आईडी, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड, और पासपोर्ट
  • आवास प्रमाण के लिए; बिजली/टेलीफोन बिल, किरायानामा, राशन कार्ड अथवा स्थायी निवास स्थान प्रमाण
  • आय प्रमाण के लिए; 2 साल का आयकर रीटर्न, 6 महीने पहले की वेतन पर्ची, अंतिम 3 महीने पहले का बैंक स्टेटमेंट, फॉर्म 16

» अधिक: बैंकों से लोन लेने पर सामान्य रूप से लगने वाले दस्तावेजों के बारे में विस्तार से जानें

आवेदन करने का तरीका

ऑफलाइन तरीका:

  • स्टेप 1: सुविधाजनक केनरा बैंक शाखा में जाएं और केनरा लोन कर्मचारी से संपर्क कर जो जानकारी आप पता करना चाहते हैं, उसे पूछें.
  • स्टेप 2: पर्सनल लोन आवेदन फॉर्म प्राप्त कर उसमें मांगी गई सभी जानकारियों को भरें.
  • आप केनरा बैंक पर्सनल लोन आवेदन फॉर्म ऑनलाइन भी डाउनलोड कर सकते हैं और इसका प्रिंट आउट निकलवा सकते हैं. केनरा बैंक पर्सनल लोन आवेदन फॉर्म डाउनलोड करने के लिए लिंक पर क्लिक करें; जो है, – केनरा बैंक पर्सनल लोन आवेदन फॉर्म https://canarabank.com/media/1424/personalloan.pdf
  • स्टेप 3: संबंधित दस्तावेजों को फॉर्म के साथ अटैच कर बैंक में जमा करें.

इस तरह आप केनरा बैंक में पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं.

केनरा बैंक अपने ग्राहकों को ऑनलाइन पर्सनल लोन आवेदन करने की भी सुविधा प्रदान करता है इसके लिए:

  • केनरा बैंक ऑफिशियल साइट पर जाएं; जो है, https://canarabank.com/
  • पर्सनल लोन ऑप्शन पर क्लिक कर स्कीम को चुने.
  • संबंधित जानकारी डालकर रजिस्ट्रेशन पूरा करें.
  • प्रक्रिया पूरी होने के बाद केनरा बैंक कर्मचारी आपसे संपर्क करेंगे जिसके बाद लोन वेरिफिकेशन प्रक्रिया शुरू की जाएगी.
  • सत्यापन प्रक्रिया पूरी होने पर केनरा बैंक राशि आपके खाते में ट्रांसफर कर दी जाएगी

इस तरह केनरा बैंक में आप ऑनलाइन पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं.

केनरा पर्सनल लोन वेरीफिकेशन प्रोसेस

एक बार जब आप केनरा बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर देते हैं तो इसके बाद केनरा बैंक द्वारा वेरीफिकेशन प्रक्रिया शुरू होती है, जिसमें कुछ चरण शामिल है:

  • आपके द्वारा बैंक में आवेदन जमा करने के बाद एक प्रतिनिधि सत्यापन के लिए पहुंचता है और दस्तावेज लेने का समय निर्धारित करता है फिर केनरा बैंक द्वारा दस्तावेजों का सत्यापन किया जाता है.
  • वेरीफिकेशन होने के बाद; बैंक लोन राशि, ब्याज दर और कार्यकाल सहित अंतिम प्रस्ताव की पुष्टि करता है.
  • आवेदनकर्ता द्वारा ऋण शर्तें स्वीकार करने और ऋण समझौते पर हस्ताक्षर करने के बाद, राशि खाते में वितरित कर दी जाती है.

केनरा बैंक पर्सनल लोन स्टेटस चेक करने का तरीका

  • canarabank.com पर जाएं
  • मेनू पर क्लिक करें
  • कॉर्पोरेट बैंकिंग पर क्लिक करें
  • ‘लोन एंड एडवांस’ ऑप्शन पर क्लिक करें
  • ‘लोन एप्लीकेशन स्टेटस ट्रैकिंग’ ऑप्शन पर पर क्लिक करें
  • अब आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा उसमें एप्लीकेशन नंबर और मोबाइल नंबर डालें
  • जानकारी डालने के बाद सबमिट बटन पर क्लिक करें

अब आप अपना लोन स्टेटस देख पाएंगे.

ईएमआई कैलकुलेट करने का तरीका

केनरा बैंक की ऑफिशल साइट पर लोन केलकुलेटर मौजूद है जिसका उपयोग कर ग्राहक पर्सनल लोन कैलकुलेट कर सकते हैं.

केनरा बैंक केलकुलेटर उपयोग करने के लिए:

अब आप लोन पर लगने वाला ब्याज, मासिक किस्त, भुगतान योग्य राशि, देख पाएंगे.

ये चीजें करती हैं आपके केनरा बैंक पर्सनल लोन आवेदन को प्रभावित

  • क्रेडिट स्कोर: पर्सनल लोन प्राप्त करने में क्रेडिट स्कोर की भूमिका सबसे अधिक होती है. सामान्य तौर पर बैंकों द्वारा 750 सिबिल स्कोर को एक अच्छा क्रेडिट स्कोर माना जाता है, हालांकि केनरा बैंक के लिए 650 और इससे अधिक सिबिल स्कोर पर पर्सनल लोन मिल सकता है.
  • रोजगार: लंबे समय और नियमित रूप से एक ही बिजनेस/नौकरी करने पर बैंक को यह विश्वास हो जाता है कि आप उसका लोन समय पर चुका सकते हैं.
  • आय: आवेदक के पास लोन राशि को चुकाने की वित्तीय क्षमता होनी चाहिए जिसका वह लाभ उठाना चाहता है, इसी वजह से बैंक आपकी आय को एक अहम फैक्टर मानता है.
  • बैंक के साथ संबंध: केनरा बैंक के मौजूदा ग्राहक होने और बैंक में वेतन खाता होने पर, लोन मिलने की संभावना बढ़ जाती है.

संबंधित ध्यान रखने वाली बातें

  • फिलहाल केनरा बैंक में केवल भारतीयों के लिए लोन की सुविधा उपलब्ध है.
  • 650 और इससे अधिक क्रेडिट स्कोर वाले केनरा पर्सनल लोन के लिए पात्र हैं.
  • केनरा बैंक में पर्सनल लोन की सीमा 10 लाख रुपए तक है.
  • फिलहाल केनरा बैंक में मुख्य तौर पर 3 तरह के पर्सनल लोन उपलब्ध हैं बजट, पेंशन और शिक्षकों के लिए.
  • पर्सनल लोन की ब्याज दरें 12.10% प्रति वर्ष से शुरू होती है.
  • आवेदक की न्यूनतम शुद्ध मासिक आय 15 हजार रुपए होनी चाहिए साथ ही वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए न्यूनतम रोजगार की अवधि 2 वर्ष और स्व-नियोजित आवेदकों के लिए 3 वर्ष है.

केनरा पर्सनल लोन की विशेषताएं

  • ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया मौजूद
  • अनसिक्योर्ड लोन होने के कारण गारंटर/ सुरक्षा की आवश्यकता नहीं
  • 60 महीने तक की लचीली अवधि
  • आसान प्रक्रिया
  • शीघ्र ऋण स्वीकृति
  • अधिक ऋण राशि
  • आकर्षक ब्याज दरें

केनरा बैंक ग्राहक सेवा

तरीकासंपर्क विवरण
फोन कॉल के जरिएकस्टमर केयर नंबर 18004252470

» सलाह: Bank Loans: बैंक लोन से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले सवाल!

संबंधित सवाल (FAQs)

केनरा बैंक पर्सनल लोन की राशि कितने समय में मिल जाती है?

लोन स्वीकृत होने के बाद अधिकांश बैंकों की तरह केनरा बैंक भी 2-7 कार्य दिवस के अंदर लोन राशि आपके खाते में भेज देती है, लोन स्वीकृत होने में भी इतना समय लग सकता है हालांकि कई मामलों में समय सीमा कम-ज्यादा हो सकती है.

केनरा बैंक प्री-अप्रूव्ड इंस्टेंट पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करें?

केनरा बैंक 10 हजार रुपए से लेकर 1 लाख रुपए तक का इंस्टेंट पर्सनल लोन चुने गए ग्राहकों को प्रदान करती है. बैंकों द्वारा इंस्टेंट पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए; अपने क्रेडिट स्कोर को बेहतर बनाए रखें, भुगतान समय पर करें, बैंक के साथ लेनदेन साफ-सुथरा रखें, इससे बैंकों द्वारा इंस्टेंट पर्सनल लोन ऑफर मिलने की संभावना बढ़ जाती है. ऐसे मापदंडों को ध्यान में रखकर बैंक इंस्टेंट पर्सनल लोन के लिए ग्राहकों का चयन करते हैं.

केनरा बैंक पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम क्रेडिट स्कोर कितना होना चाहिए?

केनरा बैंक ने न्यूनतम क्रेडिट स्कोर के लिए कोई लिमिट लागू नहीं की है; हालांकि, 750 क्रेडिट स्कोर को आदर्श क्रेडिट स्कोर माना जाता है. न्यूनतम क्रेडिट स्कोर 650 से कम नहीं होना चाहिए.

आवेदन खारिज हो जाने पर क्या करें?

किसी कारण केनरा बैंक द्वारा आपका पर्सनल लोन आवेदन खारिज हो जाता है तो आपको सलाह दी जाती है 6 महीने से पहले दोबारा आवेदन ना करें साथ ही उस चीज को सुधारने की कोशिश करें जिस कारण आपका आवेदन खारिज किया गया है.

पर्सनल लोन आवेदन स्वीकृत होने पर कैसे पता चलेगा?

केनरा बैंक नेट बैंकिंग के सहारे आप पर्सनल लोन आवेदन को ट्रैक कर सकते हैं साथ ही केनरा बैंक ग्राहक सेवा से संपर्क कर सकते हैं.

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