SBI Personal Loan: भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन कैसे लें, जाने इन आसान स्टेप्स में

SBI Personal Loan: भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन कैसे लें, जाने इन आसान स्टेप्स में

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SBI Personal Loan: भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन लेना दूसरे कई बैंक की अपेक्षा काफी सुरक्षित है अगर आपको पैसों की जरूरत है तो आप भारतीय स्टेट बैंक व्यक्तिगत ऋण (पर्सनल लोन) की तरफ देख सकते हैं यह आपके लिए एक अच्छी चॉइस (Loan Choice) होगी इस पोस्ट में एसबीआई पर्सनल लोन से रिलेटेड सभी जरूरी जानकारी को शेयर किया गया है।

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया पर्सनल लोन अनसिक्योर्ड (असुरक्षित) लोन है इसमें आपको किसी तरह की गारंटी की जरूरत नहीं है, बैंक यह ऋण आपकी क्रेडिट हिस्ट्री के भरोसे देता है।

जितना अच्छा आपका सिबिल स्कोर (Cibil Score) होगा बैंक आपको ऋण उतनी ही जल्दी प्रदान करेगा या फिर कहें जितना अच्छा आपका सिबिल स्कोर होगा आपका लोन उतनी ही कम समय में अप्रूव हो जाएगा एसबीआई पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों प्रकार से अप्लाई किया जा सकता है।

एसबीआई भारत की सबसे बड़ी सरकारी बैंक है इसमें आपको 5 तरह के पर्सनल लोन देखने को मिल जाएंगे:

  • भारतीय स्टेट बैंक क्विक पर्सनल लोन
  • भारतीय स्टेट बैंक पेंशन लोन
  • भारतीय स्टेट बैंक एक्सप्रेस लोन
  • भारतीय स्टेट बैंक कवच पर्सनल लोन
  • भारतीय स्टेट बैंक प्री-अप्रूव्ड लोन
एसबीआई क्विक पर्सनल लोनसामान्य व्यक्तियों के लिए।
एसबीआई पेंशन पर्सनल लोनपेंशन भोगियों के लिए।
एसबीआई एक्सप्रेस पर्सनल लोनवेतनभोगियों के लिए जिनकी सैलरी एसबीआई बैंक खाते में आती है।
एसबीआई कवच पर्सनल लोनकोविड उपचार के लिए।
एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोनभारतीय स्टेट बैंक द्वारा पूर्व-निर्धारित कुछ मापदंडों पर पूर्व-चयनित व्यक्तियों के लिए।

आखिर पर्सनल लोन क्या है?

व्यक्तिगत खर्चो के लिए जो ऋण लिया जाए उसे पर्सनल लोन कहते हैं जैसे कि:

  • नया सामान खरीदना
  • बच्चों की शिक्षा के लिए
  • घर की मरम्मत करवाने के लिए
  • शादी ब्याह के लिए
  • मेडिकल इमरजेंसी, वगैरह

आप अपने जीवन के किसी भी उद्देश्य की पूर्ति के लिए पर्सनल लोन ले सकते हैं यही बात इसे और खास बनाती है।

भारतीय स्टेट बैंक ऑनलाइन पर्सनल लोन लेने का तरीका

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एसबीआई पर्सनल लोन लेने के लिए नीचे बताए गए स्टेप्स को फॉलो करें:

स्टेप 1: एसबीआई की Official Website में जाएं।

स्टेप 2: अब आपके सामने एसबीआई साइट का होमपेज ओपन होगा वहां पर्सनल लोन ऑप्शन पर क्लिक करें।

स्टेप 3: अब एसबीआई में जितने भी पर्सनल लोन उपलब्ध होंगे उनकी लिस्ट आपको दिखेगी जिस भी टाइप का पर्सनल लोन आप लेना चाहते हैं उसको सिलेक्ट करले।(नीचे सभी पर्सनल लोन के बारे में समझाया गया है)

स्टेप 4: अब आपके सामने लोन रजिस्ट्रेशन फॉर्म ओपन होगा इस फॉर्म में आपसे बैंक अकाउंट नंबर, आपका नाम, मोबाइल नंबर, और डॉक्यूमेंट मांगे जाएंगे यह सभी जानकारी आप डाल दें उसके बाद सबमिट बटन पर क्लिक करें।

अब आपका ऑनलाइन लोन आवेदन हो चुका है।

भारतीय स्टेट बैंक ऑफलाइन पर्सनल लोन लेने का तरीका

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  • अपने एसबीआई बैंक में जाएं।
  • वहां से पर्सनल लोन फॉर्म को प्राप्त करें।
  • पर्सनल लोन फॉर्म में मांगी गई सभी जानकारी को भरें।
  • डाक्यूमेंट्स को फॉर्म के साथ अटैच करें।
  • यह जानकारी कंप्लीट (Loan Process Complete) होने के बाद फॉर्म को बैंक में ही जमा करवा दें।

इस तरह आपका एसबीआई ऑफलाइन पर्सनल लोन आवेदन हो जाएगा।

मोबाइल (योनो ऐप) से एसबीआई पर्सनल लोन लेने का तरीका

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ऑनलाइन तरीके से भी आप मोबाइल से एसबीआई पर्सनल लोन अप्लाई कर सकते हैं यह तरीका योनो ऐप से अप्लाई करने के लिए है:

  • गूगल प्लेस्टोर से योनो एसबीआई ऐप डाउनलोड कर ले।
  • इसके बाद योनो ऐप में रजिस्टर करें (अगर आपका पहले से ही रजिस्ट्रेशन है तो आगे की स्टेप को फॉलो करें)
  • अब आपको योनो एसबीआई ऐप का डैशबोर्ड दिखेगा।
  • अब लोन ऑप्शन पर क्लिक करें।(लोन ऑप्शन आपको थ्री डॉट्स पर क्लिक करने पर दिखेगा)
  • अब पर्सनल लोन सेलेक्ट करें।
  • अब पर्सनल लोन रजिस्ट्रेशन फॉर्म ओपन होगा।
  • फॉर्म में मांगी गई सभी जानकारी भर दें साथ में मांगे गए डाक्यूमेंट्स को भी अपलोड कर दें।

अब आपका मोबाइल से (योनो ऐप) लोन आवेदन हो चुका है।

एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन खासतौर पर नौकरीपेशा आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए है जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है।

योग्यता:

  • आयु 21 से 58 वर्ष के बीच होना चाहिए
  • न्यूनतम मासिक आय 15,000 रुपये होना चाहिए
  • आवेदक केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रमों, कॉरपोरेट्स और शैक्षणिक संस्थानों में कम से कम 1 साल कार्यकृत होना चाहिए
  • ईएमआई/एनएमआई रेश्यो- 50% से कम होना चाहिए
लोन राशि20 लाख रुपये तक
समय सीमा6 महीने से 6 साल तक
प्रोसेसिंग फीसलोन राशि की 1.50% + GST
ब्याज दर9.60% प्रति वर्ष

एसबीआई पेंशन लोन

एसबीआई पेंशन लोन खासतौर पर केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर, रक्षा पेंशनर और फैमिली पेंशनर की आर्थिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए है।

योग्यता:

  • आवेदक केंद्र/राज्य सरकार से पेंशनर होना चाहिए
  • एसबीआई में पेंशन अकाउंट होना चाहिए
  • आयु 76 वर्ष से कम होना चाहिए
  • पेंशन देने वाली संस्था से लिखित में ये जमा करना होगा कि आवेदक का पेंशन अकाउंट बिना किसी नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट (NOC) के एसबीआई से किसी अन्य बैंक में ट्रांन्सफर नहीं किया जाएगा
लोन राशिरक्षा पेंशनर के लिए 14 लाख तक 
फैमिली पेंशनर के लिए 5 लाख तक
समय सीमारक्षा पेंशनर के लिए 7 वर्ष तक
फैमिली पेंशनर के लिए 5 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीसशून्य
ब्याज दरN/A

एसबीआई एक्सप्रेस लोन

एसबीआई एक्सप्रेस लोन उन आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है।

योग्यता:

  • न्यूनतम मासिक आय 15,000 रुपये होना चाहिए
  • आवेदक का सैलरी अकाउंट एसबीआई बैंक में होना चाहिए
  • आवेदक को केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकार, केंद्र/राज्य सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, चयनित कॉर्पोरेट और राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त शैक्षणिक संस्थानों में कार्यरत होना चाहिए
  • ईएमआई/एनएमआई रेश्यो- 50% से कम होना चाहिए
लोन राशि20 लाख रुपये तक
समय सीमा6 महीने से 6 साल तक
प्रोसेसिंग फीसलोन राशि की 1.50% + GST
ब्याज दर12% प्रति वर्ष

एसबीआई कवच पर्सनल लोन

एसबीआई कवच पर्सनल लोन स्वयं या परिवार के सदस्यों के कोविड के इलाज के लिए है।

योग्यता:

  • कोविड पॉज़िटिव रिपोर्ट (30 दिन से अधिक पुरानी नहीं होनी चाहिए)
  • नौकरीपेशा, गैर-नौकरीपेशा और जिनका बैंक में पेंशन अकाउंट है
लोन राशि25000 से 5 लाख रु. तक
समय सीमा5 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीसशून्य
ब्याज दरN/A

बैंक प्री-अप्रूव्ड लोन

बैंक प्री-अप्रूव्ड लोन उन ग्राहकों के लिए दिया जाता है जिन्हें एसबीआई ने पहले से तय कुछ विशिष्ट पैरामीटरों पर सलेक्ट कर रखा है।

योग्यता:

इस लोन की पात्रता जांचने के लिए “PAPL<स्पेस><एसबीआई बचत बैंक खाता संख्या के अंतिम 4 अंक>” 567676 पर एसएमएस करें

लोन राशिN/A
समय सीमाN/A
प्रोसेसिंग फीसN/A
ब्याज दरN/A

एसबीआई पर्सनल लोन लेने के लिए योग्यता

हर पर्सनल लोन में लगने वाली योग्यता अलग है जो कि हमने ऊपर जान ली है जिसके हिसाब से सामान्य योग्यता में शामिल है:

  • आप भारत के नागरिक होने चाहिए।
  • आपका एक बैंक खाता होना जरूरी है जिसमें आपकी महीने की सैलरी आती हो।
  • न्यूनतम मासिक आय 15,000 से ज्यादा होनी चाहिए।
  • आपकी आयु 21 से 58 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
  • आप किसी कंपनी केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकार, केंद्र/राज्य सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, चयनित कॉर्पोरेट और राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त शैक्षणिक संस्थानों में कार्यरत होने चाहिए।

एसबीआई पर्सनल लोन लेने के लिए जरूरी डॉक्यूमेंट

हर पर्सनल लोन में लगने वाले डॉक्यूमेंट अलग है जिसके हिसाब से मूल डॉक्यूमेंट में शामिल है:

  • भरा हुआ लोन एप्लीकेशन फॉर्म
  • पासपोर्ट साइज़ फोटो

पहचान प्रमाण

  • पैन कार्ड
  • मतदाता पहचान पत्र
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • पासपोर्ट

पता प्रमाण

  • राशन कार्ड
  • बैंक अकाउंट स्टेटमेंट
  • पासपोर्ट
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • बिजली, टेलीफोन बिल
  • आधार कार्ड

आय प्रमाण

  • बैंक अकाउंट स्टेटमेंट
  • सैलरी स्लिप
  • आईटीआर, फॉर्म 16

और एसबीआई द्वारा मांगे गए जरूरी दस्तावेज।

एसबीआई पर्सनल लोन स्टेटस कैसे चेक करें

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यदि आपने एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन किया है तो इसका स्टेटस आप चेक कर सकते हैं इसके लिए नीचे बताए गए स्टेप्स को फॉलो करें:

  • एसबीआई की साइट पर जाएं।
  • एप्लीकेशन स्टेटस पर क्लिक करें।
  • अब आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा उसमें मांगी गई जानकारी डालने के बाद ट्रैक ऑप्शन पर क्लिक करें।
  • अब आप अपना लोन स्टेटस देख पाएंगे।

एसबीआई लोन कस्टमर केयर से संपर्क कैसे करें

एसबीआई से आप निम्न तरह से कांटेक्ट कर सकते हैं:

  • 1800-425-3800 और 1800-11-2211 नंबर पर कॉल करें।
  • Contactcentre@sbi.co.in और gm.customer@sbi.co.in पर ईमेल करें।

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एसबीआई पर्सनल लोन से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

एसबीआई पर्सनल लोन की राशि कितने समय में आपके बैंक अकाउंट में ट्रांसफर हो जाती है?

लोन अप्रूव होने पर 1 हफ्ते के अंदर लोन की राशि आपके बैंक अकाउंट में ट्रांसफर हो जाती है।

एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दर क्या है

एसबीआई कई तरह के पर्सनल लोन प्रदान करता है जिन पर लगने वाली ब्याज दर अलग-अलग है सामान्य लोन पर्सनल लोन पर लगने वाली ब्याज दर 9.7% प्रति वर्ष है।

क्या लोन आवेदन में अपने पति/पत्नी की आय भी जोड़ सकते हैं?

नहीं, लोन आवेदक अपने पति/पत्नी या किसी भी रिश्तेदार की आय अपनी आय में नहीं जोड़ सकता एसबीआई पर्सनल लोन के लिए केवल स्वयं कि आय मान्य होगी।

SBI पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए न्यूनतम क्रेडिट स्कोर कितना होना चाहिए?

इसके लिए एसबीआई ने कोई मापदंड जारी नहीं किए हैं लेकिन जितना ज्यादा आपका क्रेडिट स्कोर होगा लोन अप्रूवल मिलने में आपको उतनी ही आसानी होगी।

SBI पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम सैलरी कितनी होनी चाहिए?

पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम सैलरी 15,000 (और अधिक) होनी चाहिए।

मेरा एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है। क्या मैं पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकती हूं?

हां, एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं होने पर आप क्विक पर्सनल लोन अप्लाई कर सकते हैं।

एसबीआई पर्सनल लोन लेने के लिए क्या योग्यता होनी चाहिए

एसबीआई कई तरह के पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करती है जिन पर लागू होने वाली योग्यता अलग-अलग है।


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